WEB-ресурс научно-практических конференций

К.э .н , Мартыненко П.Г., к.э.н . Рындина И.В.

Кубанский государственный университет, г . Краснодар, Российская Федерация

ТРАНСФОРМАЦИЯ ФИНАНСОВОЙ АРХИТЕКТУРЫ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ В УСЛОВИЯХ ГЛОБАЛИЗАЦИИ

Глобализация экономической деятельности качественно и количественно изменяет институциональную финансовую среду как страны, так и региона, преобразовывает взаимосвязи и взаимозависимости между их составными элементами, выдвигает вопросы исследования противодействия ее негативному влиянию в число приоритетных направлений финансовой науки и обусловливает необходимость изменения исследовательского ракурса. Развитие теории и методологии экономики и финансов опирается на новую институциональную парадигму, которая предполагает исследование взаимосвязей и взаимозависимостей, возникающих в процессе функционирования мировой финансовой системы через исследование ее институциональной матрицы – мировой финансовой архитектуры и ее составных частей на макр о- и мезоуровнях . Общеизвестно, что глобализация мировой экономики проявляется сквозь призму деятельности порожденных ее институтов и организаций и формирует внешнюю среду их деятельности, объективно влияет на все уровни и сферы их взаимодействия как между собой, так и с национальными правительствами и органами финансового регулирования. В условиях активизации глобализационных процессов, в частности вступления Российской Федерации во Всемирную торговую организацию (ВТО) исследование процесса развития национальной и региональной финансовой архитектуры обусловливает необходимость решения фундаментальных задач обеспечения стабильности региональных финансовых рынков и систем. Вступление в ВТО несет положительный импульс изменений институциональной структуры региональной финансовой системы лишь в условиях ее стабильности. Однако циклический характер развития мировой экономики сопряжен с нестабильностью, которая усиливает негативные явления, порождаемые глобализацией. Например, современный глобальный финансовый кризис выявил неэффективность деятельности существующих институтов финансового регулирования в области обеспечения стабильности функционирования финансовых рынков и систем на всех уровнях и определил необходимость модернизации не только их структуры, но и правил функционирования финансовых институтов. Формирование стратегий развития региональных финансовых кластеров без учета последствий изменений в мировой финансовой архитектуре приведет к нарастанию внутрисистемных конфликтов, нарушению единства элементов системы, что выразится в увеличении трансакционных издержек регулирования финансовых отношений и нарушении институционального равновесия в финансовой системе. Актуальность сложившейся проблемы подтверждена востребованностью методологических исследований трансформационных процессов в мировой финансовой системе, эвристической значимостью эволюционного анализа развития устойчивой финансовой архитектуры и выявления внутренней логики развития ее элементов, разработки методического инструментария оценки стратегий институционального развития региональных финансовых рынков и систем с учетом их конкурентной среды в преддверии вступления в ВТО.

Непосредственной новизной поставленной задачи является попытка выделения и взаимоувязки экономических, финансовых, демографических и культурно-исторических особенностей региона и его финансовой инфраструктуры с целью формирования конкурентоспособного финансового кластера. Увеличение надежности оказания финансовых услуг, их эффективное воспроизводство и реализацию, оптимизация кругооборота финансовых ресурсов и расширение зоны охвата экономических субъектов, вовлеченных в финансовые отношения, приведут к созданию свободной конкуренции между финансовыми институтами. Так, на сегодняшний день все попытки трансформации и совершенствования локальной финансовой инфраструктуры ограничивались исключительно самой финансовой системой и иногда экономическими характеристиками региона. По нашему мнению, это необходимые, но недостаточные критерии для формирования системы дополнительных и вспомогательных финансовых структур на финансовом пространстве региона, особенно в условиях вступления в ВТО. Например, в стратегическом плане насущной потребностью организации рынка финансовых услуг региона выступает создание инфраструктурного обеспечения, выравнивание уровня нормативного регулирования по всему кругу институтов финансовой системы, потому что от развитости финансового сектора зависит уменьшение объема теневых средств в экономическом обороте, и, как следствие, появление возможностей включения их в оборот организованных финансовых структур, приток иностранного финансового капитала, выход отечественных финансовых институтов на зарубежные финансовые рынки и, в конечном итоге, равноправное вхождение в процессы глобальной финансизации , путем увеличения конкурентоспособности участников региональных финансовых систем. Необходимо признать, что отдельные региона России формируют специфичные условия, для которых необходима индивидуализация и системы вспомогательных финансовых структур, а также их взаимосвязей, т.е. фактически – инфраструктуры. Конкурентоспособные региональные финансовые кластеры, реализация которых учитывает особенности институционального развития российской региональной финансовой архитектуры, ориентированы на использование органами власти, в чьи функции входит регулирование данных процессов и могут способствовать притоку иностранного капитала, формированию инновационной структуры экономики, созданию новых механизмов институционального регулирования финансового сектора России и росту его конкурентоспособности.

Данный подход позволит не только максимально эффективно использовать весь спектр ресурсов региона, гармонично подстраивая под них посреднические финансовые институты, но и усилит регион, т.е. не позволит процессам глобализационного характера лишить его финансовой самоидентификации и уникальности, что особенно актуально для России в процессе интеграции в мировую финансовую систему.